【新NISAで“億り人”は目指せる？】生涯投資枠1800万円を使い倒す！資産形成術／初心者におすすめのポートフォリオは“ローリスク・ミドルリターン”【ウエンツ瑛士のマネーファーム】

新NISAの制度が始まり、多くの個人投資家が「億り人」を目指して資産形成に取り組んでいる。生涯投資枠は1800万円と過去最大規模で、非課税期間も無期限となったため、長期的な複利効果を最大化できる環境が整った。

ウエンツ瑛士がMCを務める「マネーファーム」では、資産形成のプロが具体的な運用戦略を解説。特に初心者向けには「ローリスク・ミドルリターン」のポートフォリオが推奨されており、株式と債券のバランス型ファンドや全世界株式インデックスが候補に挙がる。

重要なのは、毎月一定額を積み立てる「ドルコスト平均法」と、市場の変動に一喜一憂せず長期保有する姿勢だ。暴落時こそ買い増しのチャンスと捉え、感情に左右されないルール作りが鍵となる。

また、NISAで投資できる商品はETFや投資信託が中心で、個別株より分散効果が高い。運用コストは年0.1～0.5％程度の低コスト商品を選ぶことが、長期的なリターンに大きく影響する。

最終的には、自身のリスク許容度と目標期間に合わせて資産配分を決めることが重要だ。1800万円をフル活用するには、20～30年の時間軸で計画的に積み立て、複利の力を最大限に引き出す戦略が求められる。